資産評価額照会の評価損益は、「お客様の拠出された掛金の累計額」と、「お客様が照会されている時点で保有が確定している商品の資産評価額の合計」の差額を表示しております。
この評価損益は上記差額がマイナスとなった場合および、次の事例に該当する場合、掛金を拠出した直後にもかかわらず評価損益がマイナスに見える場合があります。
事例 掛金に手数料が含まれるケースでマイナス計上
掛金のなかに運営管理機関手数料、資産管理機関手数料、国民年金基金連合会手数料等が含まれるプランの場合、掛金累計にもこれらの手数料が含まれます。
一方、商品の発注は、これらの手数料を控除した後の金額で行います。
したがいまして、商品の約定後の「資産評価額」から「掛金累計」を差し引くと、手数料の金額分マイナスとなります。
なお、手数料の累計額は、「資産評価額照会」画面下部の「手数料内訳」欄でご確認いただけます。